泰兴农商银行曲霞支行成功堵截涉诈资金

江南时报讯 近日，泰兴农商银行曲霞支行凭借扎实的业务素养、高度的职业敏感与规范的风控流程，成功识别并拦截一起利用个人账户过渡涉诈资金的风险事件，有效阻断涉案资金链条，相关工作获泰兴市反电信网络诈骗中心出具正式表扬信，彰显了基层网点筑牢金融反诈防线的专业担当。

当前电信网络诈骗犯罪手段不断翻新，利用普通个人账户进行涉诈资金“洗白”、转移的行为屡见不鲜，给金融机构风控工作带来严峻挑战。近日，客户何某前往曲霞支行柜面，申请解除账户非柜面限制并办理现金支取业务。面对核心系统显示“账户正常”的表面状态，支行工作人员并未放松警惕，而是第一时间关注到风险预警系统的提示，对该笔业务启动提级审核。运营主管严格落实反诈工作“三问一核”要求，对客户资金来源、用途、交易背景等进行逐项核查。核查过程中，工作人员敏锐捕捉到客户的异常表现：面对询问，客户眼神闪烁、表述不清，无法对入账的11603元资金来源作出合理解释，也无法提供资金用途的有效佐证，与正常业务办理状态存在明显偏差。结合账户交易特征与客户表现，支行果断判定该笔资金存在重大涉诈嫌疑，当场拒绝客户的解限与取现要求，并第一时间启动警银协作机制，将相关线索同步报送公安机关。

得益于曲霞支行的快速响应与规范处置，公安机关迅速对该账户采取单向冻结措施，成功阻断涉案资金进一步流转，为后续案件侦办与资金处置争取了宝贵时间，有效防范了风险扩散。此次成功堵截，是泰兴农商银行坚持“系统预警 人工核验”双重风控机制的生动实践，也是基层网点员工扎实识诈防诈能力的直接体现。

泰兴市反电信网络诈骗中心专门发来表扬信，对曲霞支行工作人员的专业素养与责任担当予以肯定。表扬信指出，此次成功堵截充分展现了基层网点员工在防范电信诈骗工作中的专业能力，彰显了“金融为民”的初心使命，为构建“全链条反诈、全行业阻诈、全社会防诈”的治理格局贡献了金融力量。此次事件的成功处置，也为基层网点反诈工作提供了宝贵经验。

泰兴农商银行将以此次表扬为契机，持续深化反诈知识培训，强化员工风险识别能力，不断完善“系统预警 人工核验 警银联动”的全流程风控体系，以更严谨的态度、更扎实的举措，织密织牢金融反诈防护网，全力守护群众财产安全与金融秩序稳定。

(张轶君)