东明农商银行菜园集支行识破“看病钱”诈骗，成功拦截涉诈资金

齐鲁晚报·齐鲁壹点 李可 通讯员 朱蕊晨

近日，东明农商银行菜园集支行柜员在办理一笔大额现金预约业务时，凭借细致观察和高度责任心，成功识破一起以“看病救命钱”为幌子的诈骗案件，为客户拦截了大额诈骗资金。

当天上午，一名中年客户匆忙来到支行柜台，神色焦急地表示，其账户刚收到一笔大额资金，要提取现金。该客户称这是妹妹打给他的看病钱，还拿出一叠病历和检查报告，上面有病情诊断信息。

按照银行大额现金管理规定，柜员接过资料，在核对信息办理预约手续的同时，按流程询问资金相关情况。交流中，柜员发现客户虽手持病历，但对“妹妹”具体信息、汇款时间等细节表述模糊，回答问题时眼神闪烁，与其急切用钱的状态不符。而且该笔资金到账时间极短，来源账户信息与常见个人账户转账特征存在差异。

柜员以大额资金取现需提前预约为由，让客户第二天来取现金，稳住了客户，并争取时间核实资金来源。客户离开后，柜员将可疑情况告知网点负责人，负责人立即向总行及反诈中心汇报。经核实，该笔资金为涉诈资金，受害人已报案。为防止涉诈资金被支取，银行立即控制了该账户。

次日，客户一早来柜台取现金，柜员以手续较多为由稳住客户，网点负责人前来劝说。客户察觉异常，一直催促，坚称这是看病钱，并拿出病历和与“妹妹”的聊天记录，可能已被诈骗分子洗脑。工作人员向客户展示近期类似的“冒充亲属转账”诈骗案例，详细讲解诈骗分子利用受害人急于用钱的心理实施骗局的手段。

经过半个多小时的耐心劝说，客户终于明白自己被骗。客户承认接到“公检法”来电，对方称其涉嫌洗钱，要求将“涉案资金”取出转移到“安全账户”，所谓“妹妹给的看病钱”是诈骗分子教的说辞。

最终，客户放弃支取现金，并在工作人员协助下报警。此次事件中，银行员工坚守业务规范，兼顾人文关怀，用专业和细心筑牢资金安全防线。该支行始终将客户资金安全放在首位，通过常态化反诈培训提升员工识别能力，严守制度，不放过任何可疑细节，全力守护客户“钱袋子”。