警银协同守护群众财产安全 贵州银行遵义分行成功拦截250万元涉诈资金

多彩贵州网讯 近日，贵州银行遵义分行依托总行“科技 人工 协同”反诈体系，成功拦截一笔高达250万元的涉诈资金，有效守护人民群众财产安全，获遵义市打击治理电信网络诈骗工作联席会议机制办公室书面表扬。

2026年3月，某对公账户出现异常交易，呈现典型涉诈特征。支行在网银落地审批中第一时间发现可疑迹象，当即拒绝审批；该笔交易同步触发贵州银行反欺诈系统智能预警，系统按分级响应机制快速推送风险线索至遵义分行。分行立即启动“系统预警 人工核查”双轨处置机制，依托系统全维度数据支撑，快速完成账户流水、资金流向等关键信息核查。经核实，该企业无实际经营佐证材料，交易模式与申报业务性质严重不符，涉诈风险特征明确。

在客户多次催促、施压要求转账的情况下，贵州银行遵义分行坚守合规底线，严格执行反诈工作要求，果断采取账户额度管控、暂停非柜面交易等措施，阻断资金转移通道，严防风险扩散。随后，该行依据总行警银联动工作指引，主动对接上海反诈中心开展协查。经公安机关确认，该笔资金为电信网络诈骗案件受害人被骗款项，警银高效协作实现涉案资金全额锁定、精准拦截。

此次成功处置，是贵州银行“智能预警、人工严审、警银协同”三位一体反诈体系实战效能的集中体现，彰显金融机构筑牢反诈防线、守护群众财产的责任担当。

下一步，贵州银行遵义分行将继续坚决贯彻公安机关、人民银行反诈工作部署，持续筑牢风险监测、人工核查、协同防控反诈防线，常态化推进反诈防控体系建设，不断强化警银协作与科技赋能，切实守护群众“钱袋子”，为维护地方金融安全稳定贡献更大力量。(冯敏)

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