江南农村商业银行成功堵截电信诈骗守护客户资金

江南农村商业银行牛塘支行认真贯彻落实打击治理电信网络诈骗工作部署，始终坚守金融为民初心，在日常业务中保持高度警惕。近日，该支行工作人员凭借专业的风险识别能力和严谨的操作流程，成功堵截一起电信诈骗案件，为客户张先生避免了28600元资金损失，有效守护了客户资金安全。

近日，客户张先生前往牛塘支行柜面要求支取当日从河南汇入的28600元款项。柜员按流程询问资金来源时，张先生声称是“侄女”归还欠款。工作人员敏锐发现“侄女”账户开户行与其本人老家地址不符，初步判断存在可疑。工作人员进一步核实“侄女”信息。张先生虽能提供姓名，但未能立即给出手机号码，后续提供的第一个号码经支付宝核查无实名信息。当运管员介入询问时，张先生关于“侄女”所在地点（从打工改为旅游）及银行卡办理情况的表述前后矛盾，疑点进一步上升。

在沟通过程中，工作人员发现张先生频繁操作手机，且其提供的第二个手机号码依然无法核实实名信息。更为关键的是，工作人员观察到张先生微信聊天记录中存在明显引导其应对银行询问的内容。基于上述多重异常和潜在风险，柜员当机立断启动应急预案并报警。

警方到场后将张先生带走调查。支行迅速对该账户采取非柜面业务管控措施。当日，该账户即被两家有权机关止付；7月4日，账户内28600元资金被依法冻结，成功阻断了资金转移。

此次成功堵截，充分展现了江南农村商业银行员工高度的风险防范意识、扎实的专业素养和严谨负责的工作作风。该支行将以此次成功案例为契机，持续提升全员对各类新型诈骗手法的识别、防范和应急处置能力，不断强化联防联控机制，切实履行金融机构社会责任，为守护客户“钱袋子”、筑牢金融安全屏障贡献力量。（岳丙寅 程玉龙）