交通银行临沂分行营业部成功拦截2万元涉诈资金 筑牢反诈“安全墙”

鲁网7月3日讯近日，交通银行临沂分行营业部凭借敏锐的风险洞察力和高效的应急处置能力，成功堵截一起涉诈资金转移事件，及时为群众挽回2万元经济损失，获兰山区反诈部门高度肯定。

2025年7月2日，客户徐某前往该行营业部办理2万元现金支取业务。在业务审核过程中，工作人员发现异常：该笔资金当日刚转入，且账户此前存在小额试探性交易。面对工作人员对资金来源的询问，徐某仅称是“外甥借款”，却无法提供微信聊天记录、通话记录等佐证材料。进一步核查时，工作人员通过微信添加功能发现其提供的手机号码显示违规，且归属地为江苏苏州，结合客户年龄、居住地及资金交易特征，初步判断该笔资金可能涉及扶贫基金诈骗。

当工作人员要求查看手机APP及聊天记录时，徐某拒绝配合并匆忙离开柜台。柜台主管立即向兰山反诈中心通报情况。反诈民警迅速到场，通过检查徐某手机发现其安装“国家扶贫”虚假软件，聊天记录清晰显示其与他人提前串通诈骗的证据。警方当场确认该笔资金为涉诈款项，成功扣留2万元并固定证据。

此次事件中，交通银行临沂分行营业部工作人员凭借专业素养和高度警惕性，实现“发现异常—快速研判—联动处置”的全流程高效响应，切实履行金融机构反诈责任。事后，兰山区打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪联席办公室专门寄来表扬信，对该行快速响应、精准拦截的反诈成效予以表彰。

未来，交通银行临沂分行营业部将持续强化账户风险管控，深化警银协作机制，以专业能力和责任担当筑牢反诈防线，全力守护人民群众的“钱袋子”安全，为构建平安金融环境贡献力量。（通讯员 宋兴涛）

责任编辑：王军