招商银行济宁太白湖支行成功拦截涉诈资金取现

大众网记者 刘迪 通讯员 张楠 济宁报道

近日，招商银行济宁太白湖支行凭借敏锐的风险意识和规范的业务流程，成功拦截一起异常取现交易，协助警方抓获一名涉嫌协助转移非法资金的犯罪嫌疑人。

据了解，客户庄先生前往招商银行济宁太白湖支行柜台，要求取现9400余元。经办柜员在受理业务时发现，该账户已于5月27日被系统标记为"中止非柜面服务"状态。按照风险防控要求，柜员立即对该账户展开全面核查。

经查询交易流水，柜员发现该账户存在明显异常。近半年长期闲置的账户自5月14日起突然活跃，频繁发生小额多笔资金往来，资金快进快出特征显著。特别是5月27日，账户在短时间内连续收到4笔金额悬殊的转账，最高单笔达8000余元，最低仅100余元，且资金流向涉及多个不同收款方。

面对柜员询问，庄先生对资金来源的解释前后矛盾，先是声称8000元系借给"母亲生病的侄女"，却无法提供任何联系方式；当柜员指出该笔实为他人转入时，又改口称是"侄女借款"。在追问其他入账资金时，客户以"家庭复杂""母亲住院借款"等理由搪塞，但始终无法提供借款凭证、医疗证明等任何佐证材料，情绪逐渐激动。

在发现客户异常情况后，网点运营主管立即按照银行风险处置规范启动响应机制。柜面人员以完善业务手续为由，耐心与客户沟通交流；同时，网点第一时间与济宁反诈中心取得联系，寻求专业指导。

在反诈民警的远程协助下，银行工作人员分工协作、密切配合，大堂经理与安保人员在不惊动其他客户的前提下，做好营业场所秩序维护。待民警到达现场后，通过依法核查客户通讯信息和资金流向，初步认定存在异常交易特征。目前，相关当事人正在配合公安机关调查。