“168万扶贫款”背后的陷阱——中国银行滨州胜滨支行成功识破一起电信诈骗

鲁网6月12日讯近日，中国银行滨州胜滨支行的大堂经理像往常一样在网点值班。一位神色焦虑的中年男子匆匆走进大厅，手里紧握着手机，语气急促地说：“经理，能帮我看看这个汇款单是真的吗？”这个看似普通的咨询，却揭开了一个精心设计的电信诈骗陷阱。

“天上掉馅饼”：一场精心设计的骗局

刘先生是一名普通工人，两周前被朋友拉进一个名为“国家扶贫补助”的微信群。群里每天都会发放几毛到几元不等的红包，营造出“官方福利”的假象。更诱人的是，群公告宣称“累计领取68元红包即可提现”，这让刘先生逐渐放松了警惕。

几天后，一位自称“王敏老师”的客服私信刘先生，告知他获得了“168万元扶贫款”的领取资格。为增加可信度，对方发来一个所谓的“财政部红头文件”，还提供了一个名为“阳光扶助”的APP下载链接。这个界面逼真到在APP显示，群中已有3万多人参与，不断滚动的“成功案例”让刘先生心动不已。

骗局升级：从心理操控到犯罪教唆

就在刘先生半信半疑时，“王敏老师”开始实施诈骗的关键步骤：一是索取银行卡信息，要求其提供银行卡号、身份证照片，声称要“走流水”；二是要求其办理多张电话卡并邮寄至指定地址，借口“规避银行风控”；三是进行心理施压，每天催促办理，威胁“不配合就取消资格”。

“当时我已经准备去办电话卡了。”刘先生回忆道，“但突然想到银行经常宣传的防诈骗知识，就决定先来问问。”

专业识破：银行人的反诈防线

大堂经理听完叙述后立即警觉起来。她通过“平安中行”公众号调出多篇类似案例：一是诈骗分子惯用“扶贫”“退税”等名义实施诈骗；二是要求办理多张电话卡是典型的洗钱手段；三是所谓“成功案例”都是后台操控的虚假信息。

“这个所谓的财政部文件公章模糊，文号格式错误。”大堂经理指着手机上的图片说，“而且国家扶贫款绝不会要求个人办理电话卡。”在逐一拆穿骗局漏洞后，她立即协助刘先生报警，并指导其下载“国家反诈中心”APP。

“如果不是来银行咨询，我可能已经损失全部积蓄，谢谢你们的帮助。”刘先生一边激动地说一边向工作人员表示感谢。

数据显示，2024年全国电信网络诈骗案件涉案金额达数百亿元，单笔最大损失超过千万元。在数字经济时代，诈骗手段及诈骗方式层出不穷。中国银行滨州胜滨支行将继续开展“反诈宣传进社区”等各类活动，持续宣导反诈知识，提高周边居民反诈意识，携手筑牢反诈防线，守护好群众每一分血汗钱。（通讯员 翟小青）

责任编辑：范贵勤