建行临沂银东支行：老人取钱一问三不知，柜员机敏阻断洗钱风险
近日，一位老人到建行临沂银东支行办理取款业务，经办柜员核实其取款用途时老人却表示自己不清楚，只称“邻居让取的”。柜员发现该账户平时很少使用但今日却有近万元资金入账，立即警惕这可能涉及“出借账户”或“被操控转移黑钱”，立即与反诈中心核实情况属实，随即果断劝阻老人：“自己的账户得自己用，给别人使用容易被诈骗和违法！”并耐心向老人讲解账户使用方面的反洗钱法规，老人终于明白了其中的风险，表示以后取钱时一定要知晓资金的来源和用途，避免被他人利用。
这类“熟人指使取款”的背后大都暗藏洗钱陷阱：犯罪团伙常利用老年人当“取款工具”，通过“跑分”（分散转账）或“同柜存取”（先取后存割裂交易链）洗白赃款。若老人配合，轻则可能损失自身积蓄，重则会成为洗钱犯罪的帮凶。
在此，建行临沂银东支行提醒广大老年客户，守住钱袋子，要牢记三招：①别出借身份证、银行卡，莫因贪图“好处费”充当“工具人”；②对大额转账、频繁取现等异常交易多问一句“为啥用”；③遇“邻居帮忙取”“高息理财”等说辞，立刻联系银行或报警。只要银行和客户拧成一股绳，定能斩断洗钱黑手，维护金融安全。（通讯员 王飞宇）
