拦截30万元涉诈资金，烟台银行以实际行动守护百姓“钱袋子”
近日，烟台银行机场路支行通过警银通力协作，帮助客户避免了30万余元财产损失，斩断诈骗分子的黑手，守护百姓“钱袋子”。
5月9日下午，客户郑先生来到烟台银行机场路支行办理30万元同名跨行转账业务，称资金是“二手车卖车款”，转账是“帮某行亲戚完成理财任务”，并出示了车辆买卖合同，手续齐全，看似并无漏洞。
在业务办理过程中，支行柜员通过核查发现，其交易与账户存在异常，已被该行“风险监测系统”实施了保护性管控。发现可疑交易线索后，烟台银行迅速启动风险应对机制，将相关信息上报行内相关部门协助筛查资金来源。经行内相关部门综合分析和果断研判，初步确认该客户正遭遇电信诈骗。
当日17时，经多方确认，该笔30万元资金为涉诈资金。该行工作人员在耐心安抚客户的同时，立即与辖区反诈中心取得联系。双方快速响应，通过警银通力协作及时止付30万元涉案资金，成功守护住客户的“钱袋子”。
“太感谢你们了，要不是你们，我的钱就被骗走了。”郑先生激动地握住烟台银行工作人员的手，连声道谢。
今后，烟台银行将通过“人工核验 内部筛查 警银协作”的联动模式，不断提高反诈识别能力，将以更扎实的举措、更紧密的联动织密反诈安全网，为客户资金安全撑起“防护伞”。
（通讯员 曲雯徐磊）
