新余农商银行：识破可疑交易 为客户资金安全“保驾护航”

江西手机报讯在电信网络诈骗手段层出不穷的当下，新余农商银行凭借敏锐洞察力和果断行动，成功拦截一起可疑资金支取事件，为客户资金安全筑起坚固防线。

2025年 4月 28日中午，客户袁某匆匆走进新余农商银行赣新支行，要求支取38000元现金。业务办理过程中，工作人员凭借职业敏感性，察觉到袁某神情慌张、言语闪烁。当询问资金来源及取款用途时，袁某称家里急需用钱，这笔钱是向甘肃的外甥借的。工作人员为谨慎起见，提出联系其外甥核实情况，袁某虽同意，但在电话沟通时，对方表现得极不自然，一会儿借口信号不好，一会儿又对询问表示不耐烦，随后直接挂断电话。

这一系列异常情况引起工作人员高度警惕。为进一步确认资金性质，工作人员迅速调取该账户交易记录，并与交易对手核实相关信息。经细致排查，最终判定该账户存在为他人过渡可疑资金的重大嫌疑。工作人员当即向袁某严肃告知帮助他人过渡资金属于违法行为，同时果断拨打报警电话。袁某见此情形，接了一通电话后，留下“今天不取了，以后也不取了”便匆匆逃离网点。

几分钟后，民警赶到现场了解情况，对网点工作人员的警惕性和快速反应给予高度赞扬，并表示会密切追踪袁某动向。当天，该网点对袁某银行卡采取管控措施。4月 30日，经查询该账户已被甘肃省金昌市公安局金川分局依法冻结。

此次事件只是新余农商银行反诈工作的一个缩影。一直以来，新余农商银行积极履行社会责任，深知打击治理电信网络诈骗工作任重道远。未来，新余农商银行将继续通过线上线下多渠道开展反诈宣传活动，不断提高全民“防诈、反诈”意识，切实履行金融服务社会发展的职责,为营造良好的社会环境贡献农商力量。